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次级债务与次级债券的区别

来源:互联网  更新时间:2016-08-15 21:01:23

次级债券

次级债券指偿还次序优于公司股本权益但低于公司一般债务的一种债务形式,次级债务是指固定期限不低于5年,除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务,下面就一起来看一看次级债务与次级债券的区别吧!

次级债券

什么是次级债券?

次级债券是指偿还次序优于公司股本权益但低于公司一般债务的一种债务形式,次级债里的“次级”与银行贷款五级分类法(正常、关注、次级、可疑、损失)里的“次级贷款”中的“次级”是完全不同的概念。次级债券里的“次级”仅指其求偿权“次级”,并不代表其信用等级一定“次级”,而五级分类法里的“次级”则是与“可疑”、“损失”一并划归为不良贷款的范围。

次级债务

什么是次级债务?

次级债务是指固定期限不低于5年(包括5年),除非银行倒闭或清算,不用于弥补银行日常经营损失,且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级债务在大多数国家已成为银行附属资本的重要来源,对银行提高流动性、降低融资成本、加强市场约束力等具有重要作用。

次级债务与次级债券的区别

次级债务与次级债券的区别

1、次级债务与次级债券的区别只是发行方式不同而已。债券也是债务的一种,因此次级债务包括次级债券,不过一般的次级债都是特指经过相关部门审批过的,其“次级”地位有国家法律的保护和监控,因此次级债券是最标准的次级债。而债务的花样繁多,尤其是一些面向个体私人或者法人的债务,这些债务的次级地位能否获得有效保障也是问题。

2、次级债券是指在清偿顺序上排在存款和高级债券之后,优先股和普通股之前的债券品种,作为债券持有人只能获得发行条件载明的固定利息和本金金额,即次级债券的持有人不能分享银行的超额收益,但却承担了较大的违约风险,发行主体在国内主要是各大商业银行,发行资金用于补充资本充足率。

3、次级债务相对于上市银行前期喜欢发的可转债来说,后者属于股权融资,而前者属于债权融资。次级债不是通过证券市场来融资,而是向机构投资者定向募集资金,从而补充银行的资本金。

部分专业知识转自网络

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